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Registro BaFin

TASS Wertpapierhandelsbank GmbH ha sido autorizada por la Bundes­anstalt für Finanz­dienst­leistungs­aufsicht (Oficina Federal de Super­visión de Servicios Financieros, abreviado a BaFin) y tiene el número de registro de BaFin: 109425.

Para comprobar nuestro registro como entidad de servicios financieros, visite la página web de BaFin. Bajo «Datenbanken & Statistiken» > «Datenbanken» > «Gehe zu Zuge­lassene Finanz­dienst­leistungs­institute» encontrará al pie de la página la opción «Zur Suchmaske», Aquí debe introducir «TASS».

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La Oficina Federal de Supervisión de Servicios Financieros (BaFin) fue fundada el 1 de mayo de 2002. Su creación se fundamenta en la "Gesetz über die Bundes­anstalt für Finanz­dienst­leistungs­aufsicht (FinDAG = Ley sobre la Oficina Federal de Supervisión de Servicios Financieros) de 22 de abril de 2002.

BaFin reúne bajo un mismo techo a las tres anteriores oficinas federales de supervisón de entidades de crédito (BAKred), de compañías aseguradoras (BAV) y de mercados de valores (BAWe).

Por lo tanto, tenemos en Alemania, por primera vez, una supervisión financiera general, unitaria y estatal, para las entidades de crédito, las empresas de servicios financieros, las compañías aseguradoras y el mercado de valores. Así se supervisan todas las interconexiones de los mercados de capital, las relaciones entre empresas y todos los riesgos. BaFin supone, en este aspecto, una aportación a la estabilidad de Alemania como plaza financiera y un refuerzo de su competitividad.

BaFin tiene sus sedes oficiales en Bonn y en Frankfurt am Main y es una entidad federal con personalidad jurídica propia y de derecho público, sujeta a la inspección legal y material del Ministerio Federal de Hacienda. Cuenta en total con unos 1.300 empleados. Se financia íntegramente con las tasas y las contri­buciones obligatorias de las entidades y las empresas inspeccionadas y es indepen­diente de los presu­puestos federales.

Supervisa a cerca de 2.400 entidades de crédito, aprox. 800 empresas de servicios financieros y cerca de 700 compañías aseguradoras (datos a: 28.7.2003).

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BaFin - Objetivos de la supervisión financiera general alemana

BaFin es una entidad de interés público. Su objetivo es asegurar la funcionalidad, estabilidad e integridad de todo el sistema financiero alemán, así como también controlar la solvencia de bancos, entidades de servicios financieros y compañías asegura­doras (supervisión de solvencia). Como «único regulador», BaFin desarrolla las mismas reglas para los mismos riesgos en el marco de una práctica de super­visión unitaria. Sólo así se pueden evitar distor­siones en un mercado en el que los bancos, las entidades de servicios financieros y las compañías asegura­doras ofrecen productos similares y compiten por los mismos clientes.

Otro objetivo de BaFin es proteger a clientes e inversores en su conjunto e imponer pautas de conducta que salva­guarden la confianza de los inversores en los mercados financieros (supervisión del mercado). La protección de inver­sores también incluye la lucha de BaFin contra las actuaciones ilegales en todo el sector financiero.

Las normativas legales nacionales de supervisión se ven marcadas cada vez más por normas inter­nacionales. En el marco de su responsa­bilidad nacional, BaFin representa los intereses alemanes en la UE y en otras instancias inter­nacionales, reforzando así la posición de Alemania como plaza finan­ciera.

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BaFin – Objetivos de la supervisión de mercados de valores

El objetivo de la supervisión de mercados de valores es garantizar la transparencia y la integridad del mercado así como la protección de los inversores. La supervisión estatal de los mercados de valores se fundamenta en la Kredit­wesen­gesetz (KWG, Ley Bancaria), la Wertpapier­handels­gesetz (WpHG, Ley de mercados de valores), la Wert­papier­erwerbs- und Übernahme­gesetz (WpÜG, Ley de adquisición y transmisión de valores) y la Wertpapier­Verkaufs­prospekt­gesetz (VerkaufsprospG, Ley sobre publicidad de venta de valores).

En el ámbito del Asset-Management, BaFin no sólo supervisa las entidades de servicios financieros y las sociedades de inversión de capitales sino que también realiza la supervisón de productos para los fondos constituidos en territorio nacional. La supervisión de solvencia de las sociedades de inversión de capitales y de las entidades de servicios financieros se efectúa, igual que en el caso de las entidades de crédito, basada en la Kredit­wesen­gesetz (KWG = Ley Bancaria).

Por su parte, la Investment­gesetz (InvG, Ley de inversiones) regula la supervisión del mercado sobre sociedades de inversión de capital y sus fondos de inversión, sociedades anónimas de inversión y la autorización de fondos de inversión extranjeros para su negociación pública.

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